——民生銀行深圳分行堅定走好穩健可持續發展之路

在金融業處于深刻變革轉型的時代背景下,合規與變革猶如鳥之兩翼、車之兩輪。民生銀行深圳分行將“合規經營就是核心競爭力”的經營理念融入文化基因,進一步強化風險控制能力,做實全面風險統籌管理,壓實三道防線合規責任,全面重塑風險合規文化,讓“知敬畏、守底線、存戒懼”成為每一位民生人的工作常態,切實推動分行實現穩健可持續發展。

　　黨建引領,夯實內控合規工作基礎

民生銀行深圳分行建立黨委統一領導、法律合規部統籌協調、層層落實主體責任的工作機制,迅速、高效、全面深入推進全行“內控合規管理提升年”活動各項工作。該行成立由行領導任組長的專項活動領導小組,結合實際印發活動工作方案,從建設“八柱式”管理體制、完善“四梁式”管控機制、構建“網格化”從業人員行為管理三個方面打造內控合規管理模式,詳細制定層層推進的8大版塊28項具體工作部署。

　　文化先行,凝聚合規核心理念共識

近年來,民生銀行深圳分行高度重視員工風險合規思想認識的提升,通過形式靈活、內容豐富的教育活動,積極宣傳內控合規文化,引導全行從“被動合規”向“主動合規”理念轉化。該行全覆蓋、高頻次巡導轄內經營機構,與時俱進更新宣講內容,深入宣導“風險合規”的重要意義和工作要求,并注重與黨史學習教育、“清廉金融文化建設年”等活動有機結合。同時通過“一把手講合規”、每月合規短信提示、每季度合規專題學習、案例警示教育、全員合規考試等多種方式傳導“合規創造價值”的經營理念、樹立“清風正氣”的文化為己任,凝聚全員合規核心理念共識,營造內控合規文化建設良好氛圍。

　　立柱架梁,筑牢風險合規治理架構

為實現內控合規發展愿景,達成內控合規轉型發展目標,在民生銀行總行指導下,深圳分行借鑒COSO企業風險合規管理八要素和我國GB體系《合規管理體系指南》,結合外部監管要求與領先實踐,構建分行內控合規“四梁八柱”式管理體系,從架構、制度、流程、系統、人員、執行、監督、文化八個方面補短板、固優勢,形成檢查-評估-整改-提升的四環節良性循環,使“內控”成為管理的核心手段、“合規”成為經營的重要能力,強健內控合規“免疫系統”,促進銀行安全運行、穩健發展。

　　以人為本,壓實風險合規主體責任

為進一步提升從業人員行為管理水平,有效防控從業人員不當行為,民生銀行深圳分行于年初構筑從業人員網格化管理體系、立體式案防體系,發布從業人員網格化管理體系、立體式案防體系兩個建設方案,按照“全行成網、網中有格、格中定人、人負其責”、“黨建統領、監督前移、全面覆蓋、人人履責”的工作原則,將全行劃分為75個網格責任區,把全體員工納入各自相應的網格責任區中,對從業人員行為管理職責、管理內容、管理過程以網格化的方式加以細化明確,以“清單制”的形式確立履職要點,全面壓實各層級人員責任,在全行形成縱向到底、橫向到邊的從業人員行為管理網絡治理模式,努力實現從業人員行為管理規范化、精細化、專業化水平的持續提升。此舉在當前特定環境下,對激發機構合規經營的內生動力、防范合規風險、員工道德風險具有重要意義。

　　嚴字當頭,全面提升內控管理水平

近年來,民生銀行深圳分行不斷加大管理、檢查、問責力度,持續打造合規高壓態勢,切實增強懲戒震懾效果。通過強化管理制度化、制度流程化、流程信息化,將合規要求嵌入業務流程中,切實將內控評價監督作為提升風險管理和內控有效性的主要抓手;加大業務檢查力度,通過制定覆蓋所有條線的年度檢查計劃、開展輪崗檢查和專項排查等工作,對發現的違規問題按照行內小法和各項制度嚴肅處理;通過每季度“風險合規考核”機制、加強懲戒力度,將合規“高壓線”通上電,并保證持續有電,切實有效地防范合規風險。

合規是商業銀行立行之本。民生銀行深圳分行將始終秉持“合規經營就是核心競爭力”的發展理念,嚴格落實監管部門及總行各項內控合規管理工作要求,敬畏風險、敬畏規則,依法依規展業、強化行為約束,健全風險體系、夯實內控基礎,堅定走好穩健可持續發展道路,為灣區企業居民提供更加放心、便捷的綜合金融服務。