剛剛過去的2021年,在打破剛兌、無風險收益率下行的背景下,A股市場整體演繹結構化震蕩行情,滬深300指數全年下跌5.2%,上證綜指則以4.8%的漲幅收官。銀河證券數據顯示,2021年股票型基金平均收益率為8.18%,再次彰顯公募基金投資實力,其中銀行系旗艦基金公司工銀瑞信表現突出,旗下77只基金全年凈值增長率跑贏上證綜指,其中47只(不同份額合并統計)收益超10%,實現權益、固收領域多點開花。公司主動權益類產品近兩年、三年收益率更是領跑權益類大中型公司,成為業內實力長跑的典范。

　　主動權益綻放光彩 14只年度回報超20%

2021年是權益投資的大年,工銀瑞信多只權益產品實現超額收益,展現公司在主動權益投資方面突出能力。海通證券基金公司權益及固定收益類資產業績排行榜數據顯示,截至2021年12月31日,近一年工銀瑞信主動權益類基金收益率為13.68%,位列權益類大中型公司第二。

根據銀河證券數據,2021年工銀瑞信14只(不同份額合并統計)權益產品凈值增長率超過20%,其中工銀生態環境、工銀新能源汽車A凈值增長率均超55%,分別為56.68%、56.12%,此外工銀物流產業、工銀新興制造A、工銀新材料新能源、工銀國家戰略主題4只主動權益基金凈值增長率超30%。在凈值增長率超20%的產品中,工銀生態環境、工銀新能源汽車A、工銀物流產業、工銀新材料新能源、工銀新趨勢靈活配置A漲幅均排名同類前十。

另據海通證券數據,截至2021年12月31日,近一年工銀瑞信旗下29只產品超額收益率超10%,其中,工銀物流產業、工銀國家戰略主題、工銀新金融A超額收益率逾30%。

值得關注的是,拉長時間戰線來看,工銀瑞信主動權益基金整體表現尤為突出。海通證券數據顯示,截至2021年12月31日,工銀瑞信近兩年、三年主動權益類基金收益率分別達106.93%、207.15%,均位列權益類大中型公司首位。具體來看,近三年工銀瑞信有41只主動權益基金實現收益翻倍,31只跑贏業績比較基準超100%。

　　“王牌固收”實力領航 十年回報超100%

2021年,“固收+”產品成為市場最火爆的產品之一。工銀瑞信“王牌固收”團隊實力領航,旗下產品短、中、長期業績優異,在產品回撤和波動率控制方面優于同業平均水平。海通證券基金公司權益及固定收益類資產業績排行榜數據顯示,截至2021年12月31日,工銀瑞信近十年固定收益類基金收益率105.66%,居固收類大型基金公司前三。

根據銀河證券數據,截至2021年12月31日,工銀瑞信旗下“固收+”產品(不含2021年成立的新基金)成立以來全部實現正收益,平均年化收益率達6.18%,19只“固收+”產品年化回報超6%,其中工銀可轉債優選成立以來年化回報達15.85%,工銀添頤成立10年以來年化回報高達10.23%,工銀可轉債、工銀銀和利、工銀聚福同祥成立以來年化回報均超過9%。公司旗下成立時間滿十年以上的債券基金成立以來收益率均實現翻倍,是擁有成立超十年實現業績翻倍債基最多的基金公司之一。

單2021年度工銀瑞信旗下就有7只“固收+”基金年度漲幅超10%,表現突出的工銀可轉債優選A、工銀銀和利、工銀可轉債年度漲幅分別達22.79%、16.78%、15.69%,其中工銀銀和利年度收益排名同類10/231。

優異的業績源于對風險的良好控制。截至2021年12月31日,工銀瑞信旗下“固收+”基金近一年、三年、五年、十年最大回撤分別為3.28%、4.11%、4.42%、5.14%,年化波動率分別為4.73%、4.58%、4.36%、4.57%,最大回撤及年化波動率均優于全市場“固收+”基金的平均水平,更遠優于滬深300指數的回撤及波動水平。