舟大者任重,馬駿者遠馳。作為金融市場的重要組成部分,公募基金已發展成為資本市場的中堅力量,推動社會經濟發展的生力軍。如何在實現自身高質量發展的同時,通過不斷提升金融服務質量,踐行企業社會責任,也成為每一家基金公司關注的問題。

落其實者思其樹,飲其流者懷其源。作為國內首家銀行系基金公司,工銀瑞信成立以來秉承股東經營理念,始終高度重視踐行社會責任,圍繞如何更好地將經營發展成果轉化為對社會的價值回報,如何更好地實現自身的商業價值與社會責任的有機融合等問題,公司孜孜不倦求索,腳踏實地奮斗,在不斷加快自身高質量發展的同時,盡全力履行社會責任,積極為國家、社會、客戶、股東、員工、合作伙伴等回饋更多的價值貢獻。

近日,在迎來成立十七周年之際,公司重磅發布其2021年度社會責任報告。這份社會責任報告既是工銀瑞信基金的第一份社會責任報告,更是十七年來公司持續踐行社會責任的縮影。2021 年,工銀瑞信全面貫徹新發展理念,充分發揮作為國有商業銀行控股子公司的責任擔當,在持續提升自身經營質效的同時,認真履行社會責任,積極服務國家戰略和實體經濟,大力推動綠色發展,全面服務客戶投資需求,交出了一份經營績效與社會責任雙優的成績單,管理資產規模超1.72 萬億元,服務客戶近7000 萬戶,當年為投資者創造回報近600 億元。

　　堅守“價值本源” 提升客戶價值回報

成立17年來,工銀瑞信始終把服務好廣大客戶的財富管理需求作為自身的“價值本源”,把投資者滿意度作為檢驗經營發展質量的“試金石”,持續提升投研能力,全心全力管好客戶的每一分錢。

2021年,工銀瑞信繼續著力提升權益投研能力,公司旗下主動管理的權益類基金實現平均收益13.68%,居大型同業第一名。旗下28只產品獲得晨星五星評級,20只產品業績躋身晨星基金業績榜單同類前十,4只位列同類榜首,4只基金產品獲得中國基金業“金牛獎”。同時,公司保持固定收益投資傳統優勢,旗下固定收益類基金近十年平均收益率達105.66%,在同類公司中排名前三。

2021年,工銀瑞信為投資者創造回報近600億元,旗下各類產品(含非公募)成立以來累計為近7000萬客戶創造約5000億元的投資回報,其中,公募產品累計為投資者創造了近2000億元,累計分紅回報超500億元,均位居銀行系公司第一。良好的盈利體驗贏得了廣大投資者的認可和信賴,截至2021年末,公司資產管理總規模超1.72萬億元,居銀行系基金公司榜首、行業前三,公司非貨基金規模超4600億元,位居行業前十。

公司不斷強化優質產品供給,積極發揮公募基金普惠金融的天然屬性優勢,構建了完善的產品體系,全面服務客戶多元化的投資需求。截至2021年末,工銀瑞信共管理207只公募基金,680多個非公募組合,是業內產品線最完備、產品種類最多的公司之一。

公司不斷升級客戶服務模式,搭建了“線下+線上”的全渠道專屬服務體系,大力發展基金投顧業務,為客戶提供投前、投中、投后的全流程陪伴式服務,持續提升客戶體驗。公司不斷強化投資者保護,成立投資者保護委員會,制定《投資者保護委員會工作規則》,持續加強對各類客戶的保護與服務,全面履行投資者權益保護義務。作為業內首家國家級投教基地,工銀瑞信投教基地是業內唯一一家連續四年獲得監管“優秀”考評的投教基地。2021年公司共組織線上線下投教活動147期,內外平臺聯動宣傳受眾達 4800 萬人次,制作投教作品超3000種,發放各類投教宣傳材料約70萬份。

　　堅持“服務實體” 全力踐行社會責任

金融機構助力制造強國建設,既是把握市場機遇、促進自身高質量發展的必然選擇,更是堅守服務實體、回歸本源的責任所在。

成立17年來,工銀瑞信始終以服務實體經濟發展為己任,全面融入經濟社會高質量發展的新時代,積極肩負發展直接融資的時代使命。2021年,公司繼續以實際投資行動積極服務國家戰略,助力實體經濟發展,截至2021年底,持有上市企業股票市值超3000億元,實體企業發行的信用債超4000億元,非標資產規模超2000億元。公司重點圍繞國家戰略和“十四五”部署方向,助力“制造強國”戰略推進,發揮資本市場投資專業優勢和資源配置功能,不斷擴大投資總量,積極支持優質企業融資需求,持有制造業企業發行的股票市值近2000億元,制造業企業發行債券近400億元,重點投向新能源、生物制藥、半導體等先進制造業優質企業。公司積極支持戰略新興產業發展,服務科技強國戰略,持有新興產業相關企業股票市值超2000億元,占股票投資比例超70%,積極服務經濟創新升級,累計為超320 家科創板企業提供IPO募資支持,加快研發布局北交所專精特新主題基金。

公司積極踐行綠色發展理念,圍繞國家“碳達峰碳中和”戰略目標,積極助力經濟綠色轉型,截至2021年底,工銀瑞信投資于綠色經濟相關板塊的股票、可轉債、信用債等市值合計超1000億元,分布于新能源汽車、儲能、光伏、風電、核電、環保等多個細分子行業。公司積極研究探索中國特色的ESG評價體系,不斷豐富綠色經濟相關主題基金產品布局,推出工銀中證180 ESG ETF基金等多只以可持續、低碳環保為投資方向的基金,其中工銀生態環境入圍聯合國貿發會新興市場可持續基金前十提名,標志著公司在可持續投資上取得的成就獲國際權威認可。

踐行社會責任,既是初心和使命,更是一項長期工程。展望未來,工銀瑞信將篤行不怠,不負各方信任和重托,在繼續推動自身高質量經營發展的過程中,強化責任擔當,踐行社會責任,服務客戶,奉獻社會,回報股東,成就員工,努力為經濟社會高質量發展、廣大人民美好生活需求、直接融資市場發展作出更大的價值貢獻,在社會責任履行方面努力貢獻更多的工銀瑞信力量。